上证报中国证券网讯（记者 汤立斌）“‘十五五’规划建议强调多渠道增加城乡居民财产性收入。就该要求，资本市场必须发挥好投资和融资相协调的功能作用，将发展成果更多更公平惠及广大投资者。”国新证券党委书记、董事长张海文日前接受上海证券报记者采访时表示，这一政策导向为证券行业的发展指明了价值取向，也为证券公司财富管理业务划定了核心使命。
张海文认为，财富管理应扎根于人民群众的真实需求，把保障投资者合法权益、提升居民财产性收入作为出发点和落脚点。他表示，未来，国新证券将持续以专业赋能为核心，让研究解读更接地气、投教陪伴更有温度、数字工具更具实效、跨市场服务更趋规范，筑牢投资者信心之基，持续提升投资者的获得感、幸福感、安全感。
以优质财富零售服务 践行“四个使命担当”
2025年12月，中国证监会主席吴清在中国证券业协会第八次会员大会上提出，“十五五”时期，证券行业要在服务实体经济和新质生产力发展方面强化使命担当，要在更好服务投资者、助力居民优化资产配置方面强化使命担当，要在加快建设金融强国方面强化使命担当，要在促进高水平制度型开放方面强化使命担当。
张海文表示，展望新阶段，证券公司要深刻把握“四个使命担当”的核心内涵，明确财富零售服务发展方向。一方面，财富零售业务需将产业趋势与政策导向转化为客户易懂的配置语言，借助研究解读、ETF及公募基金等工具，引导分散资金稳定流向优质资产，从微观层面助力实体经济与创新发展。
据他介绍，国新证券聚焦ETF行业机遇，围绕黄金、大科技等方向构建重点ETF轮动策略，依托大数据精准运营推动成交规模显著增长。借助ETF透明、低费率、交易便捷的优势，传递“分散配置、长期持有”理念，让普通投资者精准锚定实体经济优质赛道，共享产业升级与创新发展红利。
另一方面，财富零售业务需构建“可解释、可执行、可复盘”的服务体系。前端明确产品风险收益特征与费用结构，中端将配置方案落地为具体组合与操作步骤，后端在市场波动期强化沟通、投教与复盘，以通俗语言消除误解，把风险防控前置。
国新证券不仅构建起从开户引导、首次交易、风险认知到长期陪伴的全流程服务体系，还将投教与陪伴深度嵌入业务流程，让专业引导贯穿财富管理全周期。通过标准化内容输出与本地化服务结合，既保障服务专业规范，又兼顾客群差异化需求。
以数字化与人才队伍“双轮驱动” 为差异化突围提供支撑
在张海文看来，对中小券商而言，实现服务能力可持续扩张是落实加快建设金融强国使命担当的关键。不仅要扩大服务覆盖面，强化一线队伍建设，优化投研、产品、运营、科技等部门协同，还要借助人工智能、大数据等技术推进数字财富管理，提升配置建议的贴合度与触达效率。
截至目前，国新证券累计新开账户数同比增长23%。在筑牢获客的同时，国新证券注重“规模背后的结构质量”，通过数字化运营盘活沉睡客户，提升资产留存与交易体验。
张海文表示，数字化建设的核心是将“人的经验”转化为“可复制的流程与工具”。据他介绍，国新证券持续丰富策略商城智能工具体系，上线智能网格、打板助手等工具；“智胜算法”策略工具签约客户达2576户，累计交易量137亿元，累计盘活转化客户9600户。
与此同时，人才队伍是服务能力的根本保障。国新证券在北京分公司推进集约化试点，前端聚焦获客触达，后端侧重转化留存；完善培训带教体系，将试点有效做法梳理为清单与案例推广复制。
“中小机构需找准客群定位与服务特色，打造懂市场、懂客户、通专业、重服务的复合型人才队伍，推动服务能力持续迭代升级。”张海文认为，这种“组织赋能+人才成长”的双向发力，契合证券行业高质量发展要求，为中小券商差异化突围提供核心支撑。
当好社会财富“管理者” 实现业务四大“增量提升”
“财富零售业务是‘以投资者为本’的实践前沿，也是券商将专业能力转化为高质量发展成效的关键。”张海文表示，下一阶段，国新证券将以“四个使命担当”为牵引，实现四大“增量提升”。
一是聚焦“服务实体经济和新质生产力发展”主线，深耕“产业逻辑到组合建议”全链条转化，将产业升级趋势、政策红利与风险底线转化为可落地的组合方案与持有纪律，建立常态化复盘更新机制，引导零售资金流向优质资产，实现居民财富与实体经济同频共振。
二是紧扣“更好服务投资者、助力资产优化配置”核心，构建全周期沉浸式投教陪伴体系，将专业引导嵌入开户、首投、净值回撤等关键节点，形成标准化解释与暖心陪伴动作，提升客户对风险收益、费用结构的认知，让资产配置更科学、财富积累更稳健。
三是立足“加快建设金融强国”目标，推进数字化底座与人才队伍“双轮驱动”升级，聚焦数据治理、智能工具交付、培训体系构建三大支柱，筑牢服务根基；坚守长期价值导向，契合监管推动公募基金高质量发展的要求，打造专业高效、普惠包容的财富服务生态。
四是对标“促进高水平制度型开放”要求，推动跨市场多资产服务从“能力补课”迈向“标准供给”，构建跨境服务解释框架，清晰解读市场制度、汇率波动等核心差异；提升信息披露透明度与风险揭示精准度，助力投资者理性把握全球化配置机遇，实现财富多元化增值。
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